近日，汇潮支付因违反支付业务规定，被央行给予警告，没收违法所得28.83万元，并罚款53万元，合计罚款达81.83万元。其业态布局广泛，关联p2p平台。
多次违规，累计被罚数百万
12月3日，央行上海分行发布了对“汇潮支付有限公司”的行政处罚信息。信息显示，汇潮支付违反支付业务规定，被给予警告，没收违法所得28.83万元，并罚款53万元，合计罚款金额达81.83万元。
据企查查显示，汇潮支付成立于2011年3月15日，注册资本1亿元，法定代表人杨国春。
2012年6月27日，汇潮支付获得支付牌照，意味着被允许在全国范围内开展互联网支付业务。2017年6月27日，顺利完成续展。
不过在此期间，汇潮支付的法人代表人发生变更。企查查显示，汇潮支付的大股东为上海汇阜信息技术有限公司，持股比例是48%。
上海汇阜信息技术有限公司的法人是杨国春，持有公司20%的股份。但实控人是张道舜，持股80%，也是汇潮支付之前的法人代表。
值得注意的是，这次并不是汇潮支付的首次被罚。早在2017年8月，汇潮支付就因违反支付业务规定，被央行上海分行罚款4万元。
并且，在汇潮支付尊龙平台登录官网公布的《非银行支付机构关于客户投诉及处理情况的信息披露公告》中显示，其2017年交易类客户投诉事件达1278件，涉及交易笔数占比达到0.0017%；服务类客户投诉事件有774件。
而这次又被处罚，可以想象今年的客户投诉情况可能比去年还要糟。
此外，今年11月11日，在电商大赚、全民大买收包裹的日子里，汇潮支付收到的却是因逃税被上海税务局第二稽查局开出的罚单。其逃避缴纳税款达167.5万元，被处以罚款83.75元。
布局广泛，关联p2p拍来贷
查询发现，汇潮支付和其控股股东汇阜信息的布局十分广泛，关联方有游戏平台、p2p平台、社交平台、分期商城等众多业务形态。
实际股权控制人张道舜，对外投资有网联清算有限公司等5家公司，并持有网联0.71%股份。
根据天眼查显示，汇阜信息包含2条产品信息和5条软件著作权信息。软件著作权有p2p平台拍来贷、网贷信用黑名单和一个即时通讯软件yxunite。
目前，yxunite已无法进行搜索和下载，网贷信用黑名单尊龙平台登录官网也显示维护中。p2p平台拍来贷仍在运营中。
拍来贷和汇潮支付的企业2017年年报显示，两家公司共用同一办公地点，都是上海市普陀区中江路879弄10号楼3楼。
而根据拍来贷尊龙平台登录官网披露的资金存管信息显示，由于之前的存管银行天津金城银行因内部原因清退所有网贷托管平台，所以平台继续和汇潮支付公司合作，正在与其他银行谈银行存管合作事项。
再看拍来贷的投资标的，历史年化利率均在10%以上，借款人基本都是个人消费分期贷款，借款金额主要集中在3000-6000元区间内。
从最新披露的经营数据来看，截止至2018年11月31日，注册人数36万余人，累计借款金额达4.07亿元，借贷余额1617万元，逾期金额达1494万元。逾期金额占借贷余额的90%以上。
拍来贷的运营主体是上海凤池金融信息服务有限公司，汇阜信息提供尊龙ag旗舰厅的技术支持，尊龙平台登录的合作伙伴有汇贾分期、高颜值、汇潮支付、一麻袋、网贷信用黑名单等等。而这些尊龙平台登录的合作伙伴都和汇阜信息有所关联。
其中，汇贾分期商城的运营主体是上海汇贾电子商务有限公司，其实控人正是汇潮支付的实控人张道舜，持股比例占90%。
根据汇贾商城的尊龙平台登录官网介绍称，“信用认证通过领5000元”、“三步分期，还款无忧”。可以看出其应该是个分期商城。但其中也出现了投资板块，标的均是苹果手机等数码产品，预期年化收益率都是10%。
另外，汇贾分期尊龙平台登录官网还披露了上报互金整治办的“恶意逃废债人”名单，共包含50名借款人，欠款金额都在4980-5000元区间内。
截止至2017年12月31日，在汇贾分期尊龙平台登录官网披露的关联方借款情况中，也有高颜值、p2p平台拍来贷、p2p平台贷贷红、汇潮支付、汇阜信息等。同时还有自然人盛四远、张道舜、王晓梅等。
从这些关联方来看，大多都是搞擦边球的平台。而汇潮支付、汇阜信息在互联网金融行业的布局远比公开的信息更广泛。
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