记者 | 胡颖君
南海之滨，浪潮翻涌。
一年前，《海南自由贸易港建设总体方案》的落地，正式吹响了自贸港建设的号角。源源不断的人才和企业朝着这片热土涌动。
5月末，恰逢宜信公司成立15周年之际，为期三天的宜信财富尊享年会在海口举行。宜信财富总裁、瑞承家族办公室总裁尚筱在活动间隙接受了界面新闻记者的专访。
“自贸港有很多新的优惠政策，我们希望将这些政策和投资机会对接到有需求的企业家们，为他们提供可以落地的服务。” 尚筱直言。
站在商业浪潮的最前沿，及早看见机遇的宜信财富，为企业家与投资人，搭建好全新的服务，帮助客户踏上通往机遇的“快速列车”。
如今，迎来“志学之年”的宜信财富已不只是一家做投资理财的机构，而是一个通过不同方式满足企业家企业发展、财富传承和财富投资三大类需求的企业家综合服务与生态平台。
尚筱在专访中毫无保留地分享了宜信财富未来三到五年的重大发展战略。她表示，宜信财富的定位没有转型，企业家服务是一直在做的事。“我们一直在做家族办公室，服务企业家这个群体，同时也一直在围绕客户的需求不断拓宽服务的边界。”
“客户需求在哪里，尊龙ag旗舰厅的服务就跟到哪里。”尚筱说。
界面新闻：目前国内头部独立财富管理机构都在转型，比如有些机构从产品层面切入，从非标转标，有些则是要做数字化转型，而宜信财富强调自己不仅是一家做财富管理的机构，而是一个综合满足企业家不同需求的平台，怎么理解这一战略定位的初衷和背景？
尚筱：我们并不是今年才涉足企业家服务。早在2014年宜信财富就决定要做家族办公室业务，并且于2015年在青岛拿到国内首批家族办公室牌照。
家族办公室的核心是为企业家提供个性化、全方位的服务。如果做财富管理只是单纯的投资理财，满足不了客户更深层次、更紧迫的需求，因为财富积累到一定程度的超高净值人群，传承的需求放在第一位，而不是投资收益和回报。
正是因为看到客户对传承的需求越来越迫切，所以宜信财富早在几年前就组建团队，引进专家，搭建相关的业务平台，持续专注地去建立并夯实为企业家群体提供家族传承的服务能力。
目前我们已经基本解决了企业家物质财富的传承问题，包括金融资产、不动产、公司股权、收藏品等等。可以根据客户财产所属地的特点，和受让国家关于继承、遗产方面的法律要求，将客户境内和境外的财产做一站式的安排。今年宜信财富也建立了自己的税务专家团队，这样能够为不同国籍身份的家庭去设计税筹方案。
在解决企业家显性的传承需求方面，宜信财富已经做到行业顶尖，但还需要解决隐性的传承需求，比如二代培养。早在2015年，宜信财富就成立了传承学院，当时的出发点是想能够设计一些场景，让一代和二代对话。
事实上宜信财富的定位并没有转型，一直在做家族办公室，在服务企业家这个群体，但在服务上一直有延伸。在财富传承、二代培养方面，宜信财富通过五年、六年的持续发展，如今已经形成了比较成熟的体系和规模。
宜信财富在今年新增加医疗健康服务。我们的私募股权母基金投资的约1/3企业属于医疗健康板块，这些板块中的创业企业大多从事医疗技术创新、药品研发、健康管理服务等非常前沿的领域。我们可以在这里找到靠谱的供应商，靠谱的技术，跟他们对接合作。
在医疗健康服务方面，宜信财富可以提供健康管理、疾病诊断、康复服务等全方位的服务。实际上，医疗健康领域的技术门槛非常高，但是很多医疗健康领域的投资人本身也都是医学方面的顶级专家，他们受邀作为宜信财富的专家顾问，帮助我们去建立供应商体系和白名单机制。
我们希望能够成为企业家客户最信赖的、获得医疗健康服务和支持的平台，让他们没有后顾之忧。
界面新闻：你们服务的企业家可投资产规模大概是多少？
尚筱：过去，宜信财富服务于可投资产三千万和三亿以上的高净值和超高净值群体，以成功的企业家、创一代为主。现在我们已经往创二代群体延伸，即25岁以上并开始接班的年轻人，他们大多在父母事业的基础上做第二次创业，这个群体的成长速度非常快。
此外，今年我们也开始覆盖新一代企业家群体，即钧山私募股权基金投资的仍在创业中的企业家，目前钧山通过母基金的平台已经投资了4000多家企业，这其中，有些企业还没有完成上市，企业家尚未积累大量的财富，但是财富增速非常快。整体来看，宜信财富的客群会越来越年轻化，我们希望服务这些新一代企业家，也是为了未来能够参与到他的价值创造的整个过程。
界面新闻：不同企业家的财富管理需求是不是也会不一样？
尚筱：会有一些差异。总体来说，创一代更希望有掌控权，对交易比较自信，但是对海外投资趋于保守。此外他们会更偏好投资固定收益类产品，喜欢购置房产，这也是中国过去金融市场发展带来的影响。
二代群体的风险偏好更高，他们更愿意相信专业的力量，更在乎的是财富管理机构能够提供的附加价值。很多二代对私募股权投资非常感兴趣，因为可以接触到创新型的企业以及年龄相仿的企业家。此外，二代也更愿意参与游学，因为他们具有非常强的事业企图心，且大多具有海外教育背景，所以对类似宜信财富这种具有国际化背景的团队认可度很高。投资理念上也更具全球化的视野，愿意通过全球大类资产配置去分散风险。
界面新闻：国内的高端财富管理市场竞争比较激烈，国内的私行以及头部的财富管理机构都在争夺企业家这类超高净值群体。与这些机构相比，宜信财富有哪些差异化的打法？
尚筱：竞争激烈往往来源于同质化的竞争，而宜信财富所做的业务有自身独特的差异化，所以不太会感受到特别直接的竞争。
私人银行的很多客户往往是贷款大户，因为银行的存贷业务是联动的，私行业务也通常这样产生。
与国内的私人银行相比，我们具有非常强的国际化特点。从2013年开始，宜信财富就已经在香港、新加坡、美国、欧洲组建投资团队和海外关系网络，目前已经基本解决了客户在海外的投资布局以及移民、置业、保险保障的需求，这是国内私行目前做不到的。与此同时，我们又立足国内，足够了解中国的文化，更容易收获客户的信任，从这个角度，与海外私行相比我们有非常明显的优势。
另外一方面，我们的产品具有差异化的竞争力，比如宜信财富有头部的私募股权母基金。此外，我们直投的硅谷金融科技基金、以色列创投基金，业绩都非常出色，这些都是市场上非常稀缺的投资能力。而在二级市场，我们有主动管理的高质量增长投资策略，关注的大部分是国内创投企业。我们最近发现二级市场直投团队想投资的标的竟然是我们客户的上市公司，这是非常有意思的事情。与银行存贷联动的生态不一样，我们是创业投资的生态。
实际上，我们与银行等金融机构更多的是竞合关系。目前很多金融机构都在转型做财富管理，而宜信财富在财富管理领域深耕多年，无论是财富管理科技还是保险科技领域，都已经积累了非常丰富的经验成果，所以向金融机构输出科技能力也是我们未来的布局方向。
此外，今年我们也对资管业务进行了战略升级，成立了独立品牌“钧山”。很多国有资本以及政府的引导基金希望跟我们合作，因为他们手上有资金，但是缺乏项目资源，也不善于投资，而宜信财富在私募股权领域拥有非常强大的投资和管理能力，可以和他们形成互补关系。所以我们希望将私募股权领域的投资能力赋能给政府和国有企业，未来还会赋能给民营资本。
界面新闻：在企业经营方面，宜信财富可以为企业家提供哪些服务？
尚筱：我们成立了“plus企业家”平台，其目标是想让更多优秀的企业被看到，也让其他企业去学习优秀者的管理经验。
2017年宜信财富发起了中国“拉姆·查兰管理实践奖”的评选，去年我们推荐了30多家企业参评，其中有一半的企业入选，这说明这些优秀的企业家之所以成功靠的不是运气，而是多年沉淀下来的商业经验和管理智慧。此外，宜信财富也会定期举办优秀企业家的评选活动，主要从社会影响力的维度去评选。宜信财富目前也在做国内游学项目，组织前往优秀企业参访学习，帮助客户获得更多的资源和商业合作的机会。
为企业家服务这条路，我们在不断地摸索着往前走。只要看到客户有需求，我们就希望能够帮到他。下一阶段，我们想进一步提升企业家的战略能力，比如帮助他们做好员工激励，也会通过线下培训的方式，更加聚焦地输出这些资源和能力。
界面新闻：有没有预想过新业务的布局和实施阶段将会面临怎样的挑战？
尚筱：挑战肯定有。当我们认为有些事情一定要做的时候，其实我们还是门外汉，如何快速去建立这些能力，需要有方法论。
我们的方法论之一就是先整合自己的资源，比如我们的私募股权母基金投了哪些企业，属于哪些赛道，然后再进一步去了解。
其次，我们也需要引进优秀的人才。每块新业务的诞生都是因为有新的专业人才加入。宜信财富最大的优势是拥有大量的客户以及被投企业资源，这对外部人才而言非常具有吸引力。
除此之外，我们也会找专家资源。进入到一个全新的领域，一定要有专家智囊团，能够快速找到在这个领域里最擅长、最有话语权、影响力的一些人，请他们帮助我们做判断和决策。
界面新闻：您刚刚讲到，为了做好企业家服务，宜信财富要做很多新的能力建设，您预判这个过程大概需要多久？
尚筱：企业布局一条新的业务线，通常至少要三年的时间才能真正落地，并且将相关产品打磨得具有一定的竞争力。宜信财富要做的一定不是红海竞争，一定是这个行业里没有人做得特别好，但是我们能做到比现在更好。
我的预想是等做到第五年，经过不断地实践和应用，我们的新业务和产品会被打磨得更加成熟。坦白说，对于企业而言，战略选择至关重要，因为每一个重大战略都要投入至少五年的时间。比如我们在2014年就开始布局的家族传承业务，到今天我们真正具备了帮助客户解决二代培养问题的能力；而我们的投资能力是从2012年就开始建立的。所以从这个角度看，我们今天开始布局的医疗健康、企业服务，未来仍然有三到五年的路要走，但是我们对此非常有信心。
我们希望持续不断地去做能够获得优势的事情，慢工出细活。因为做财富管理本身就是一场长跑，所以我们也要用这种心态去建立差异化的竞争力。