招商信诺人寿保险有限公司投资连结保险投资账户二○一七年度信息公告 | |
(本信息公告是根据中国保险监督管理委员会《中国保监会关于规范投资连结保险投资账户有关事项的通知》及《人身保险新型产品信息披露管理办法》编制并发布） 投资账户 先锋a型账户 和谐a型账户 添利a型账户 货币a型账户 锐取a型账户 灵动a型账户 名称 一、投资账户 此账户于2007年8月1日设立,70%-95%投资于股票型基金和混合型基金,5%-30%现金、银行活期存款和货币市场基金用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的股票型基金和混合型基金，以期努力实现投资账户的长期增值。 此账户于2007年8月1日设立,50%-95%投资于混合型基金，5%-50%现金、银行活期存款和货币市场基金用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的混合型基金，以期努力实现投资账户的长期增值。 此账户于2007年8月1日设立,70%-95%投资于债券型基金，5%-30%现金、银行活期存款和货币市场基金用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的债券型基金，以期努力实现投资账户获得较高水平的和稳定的当期收益。 此账户于2007年8月1日设立,95%-100%投资于货币型基金，0%-5%现金、银行活期存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的货币型基金，以期努力实现投资账户获得较高水平的和稳定的当期收益。 此账户于2010年3月8日设立，委托财产投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票等权益类资产、债券等固定收益类资产和现金及现金等价物，以及法律法规或中国证监会、中国保监会允许投资的其他金融工具。资产配置范围及投资比例限制： 此账户于2011年9月7日设立,委托财产投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票等权益类资产、债券等固定收益类资产和现金及现金等价物，以及法律法规或中国证监会、中国保监会允许投资的其他金融工具。资产配置范围及投资比例限制： 简介 1．现金及现金等价物：0-50%； 1．现金及现金等价物：0-80%； 2．固定收益资产：0%-50%； 2．固定收益资产：0-80%； 3．权益类资产：50-95% 3．权益类资产：20-95% 投资策略：基于定量与定性相结合的宏观与市场分析，进行战术性资产配置，确定组合中权益类资产、固定收益类资产及其他金融工具的比例，追求更高收益，回避市场风险。 投资策略：基于定量与定性相结合的宏观及市场分析，进行战术性资产配置，确定组合中权益类资产、固定收益类资产及其他金融工具的比例，追求更高收益，回避市场风险。 二、 投资账户各年投资收益率 2007年 12.85% 2007年 1.70% 2007年 5.73% 2007年 1.64% 2008年 -45.62% 2008年 -43.21% 2008年 1.92% 2008年 3.58% 2009年 63.03% 2009年 39.81% 2009年 -1.04% 2009年 1.07% 2010年 -2.60% 2010年 4.05% 2010年 4.33% 2010年 1.38% 2010年 27.29% 2011年 -23.13% 2011年 -24.53% 2011年 -5.48% 2011年 3.38% 2011年 -18.36% 2011年 -2.45% 2012年 0.69% 2012年 3.47% 2012年 4.14% 2012年 3.79% 2012年 5.09% 2012年 8.50% 2013年 12.61% 2013年 16.06% 2013年 -0.08% 2013年 3.62% 2013年 12.92% 2013年 16.48% 2014年 18.39% 2014年 11.72% 2014年 32.30% 2014年 4.46% 2014年 42.28% 2014年 30.40% 2015年 40.45% 2015年 32.86% 2015年 -8.70% 2015年 3.38% 2015年 18.60% 2015年 26.93% 2016年 -10.48% 2016年 -8.78% 2016年 0.35% 2016年 2.31% 2016年 -14.21% 2016年 -2.19% 2017年 18.71% 2017年 12.79% 2017年 2.72% 2017年 3.56% 2017年 11.90% 2017年 8.70% 三、资产负债表 (截止2017年12月31日 金额单位:人民币元) 资产 货币资金 3,046,870.29 2,729,636.15 260,292.64 1,666,831.66 9,063,348.92 5,060,600.52 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 532,190,994.73 67,494,906.11 67,989,734.45 166,993,182.82 223,766,741.52 78,849,165.83 买入返售金融资产 0.00 0.00 0.00 0.00 39,000,000.00 12,500,000.00 应收利息 4,051.37 819.85 6.18 33.58 0.00 115,643.91 应收红利 59,153.98 5,667.24 1,609.54 168,492.34 0.00 0.00 其他应收款 0.00 21,276.68 0.00 0.00 5,252,034.35 1,511,222.08 应收申购款 3,398,125.44 0.00 0.00 0.00 2,631,597.81 40,961.12 资产合计 538,699,195.81 70,252,306.03 68,251,642.81 168,828,540.40 279,713,722.60 98,077,593.46 负债 应付资产管理费 226,942.59 29,256.82 28,953.33 72,932.39 417,266.52 142,164.28 应付赎回款 0.00 440,397.83 434,063.43 7,534,881.44 0.00 0.00 其他负债 2,159,320.69 0.00 104,902.89 0.00 241,422.06 118,897.6 负债合计 2,386,263.28 469,654.65 567,919.65 7,607,813.83 658,688.58 261,061.85 独立帐户持有人权益 536,312,932.53 69,782,651.38 67,683,723.16 161,220,726.57 279,055,034.02 97,816,531.61 四、资产管理费 资产管理费率：0.5% 资产管理费率：0.5% 资产管理费率：0.5% 资产管理费率：0.5% 资产管理费率：1.75% 资产管理费率：1.75% 五、投资组合 货币资金: 货币资金: 货币资金: 货币资金: 货币资金:9,063,348.92元 货币资金:5,060,600.52元 3,046,870.29元 2,729,636.15元 260,292.64元 1,666,831.66元 基金投资 基金投资 基金投资 基金投资（货币基金）: （混合基金和货币基金）: （混合基金和货币基金）: （债券基金和货币基金）: 166,993,182.82元 532,190,994.73元 67,494,906.11元 67,989,734.45元 基金投资:0.00元 基金投资:0.00元 买入返售金融资产:39,000,000.00元 买入返售金融资产:12,500,000.00元 债券投资：0.00元 债券投资：8,623,123.20元 股票投资：223,766,741.52元 股票投资：70,226,042.63元 其中： 其中： 批发和零售贸易：46,892,257.58元 占比：16.79% 批发和零售贸易：16,185,589.46元 占比：16.55% 采掘业：11,538,783.38元 占比：4.13% 采掘业：4,658,798.77元 占比：4.76% 制造业：107,053,585.55元 占比：38.34% 制造业：28,287,687.81元 占比：28.92% 信息技术业：15,780,317.97元 占比：5.65% 信息技术业：241,194.95元 占比：0.25% 金融、保险业：18,955,535.62元 占比：6.79% 金融、保险业：15,846,977.58元 占比：16.20% 电力、煤气及水的生产和供应业：14,032,440.51元 占比：5.03% 电力、煤气及水的生产和供应业：2,743,127.95 占比：2.80% 房地产业：9,513,646.77元 占比：3.41% 房地产业：2,262,987.64元 占比：2.31% 六、资产托管银行变更情况 中国建设银行 中国建设银行 中国建设银行 中国建设银行 中国建设银行 中国建设银行 注:(1)投资账户收益率=（本年期末价格-上年期末价格）/上年期末价格*100%;各投资账户均取每年最后一个评估日公布的价格为期末价格 (2)每年新设立的投资账户当年的收益率自该账户设立之日开始计算,其上期期末价格均取为1.0000 (3)受投资账户年末资金进出影响，部分投资组合年末时点的实际投资组合比例与期望投资组合比例存在差异 (4)估值原则:场外开放式基金按照基金公司公布的估值日开放式基金净值进行估值，无估值日净值的以最近公布的净值估值。其中，货币市场基金的估值，根据基金管理公司每天公布的每万份基金单位收益逐日计提应收收益进行估值。如果以后发生资产减值，则计提相应的资产减值准备；在证券交易所和银行间市场交易的买入返售金融资产，按票面价值进行估值；在证券交易所上市流通的证券，按该证券收盘价估值，如果估值日没有交易的按最近交易日的收盘价估值。活期存款和现金，按票面价值进行估值。 |